Загрузить выписку банка

Инструкция для бухгалтера: как получить банковскую выписку в программу, чтобы поступления от покупателей превратились в готовые документы.

Из выписки программа сама создаёт Поступления на расчетный счет. Дальше остаётся проверить документы и разнести деньги по счетам покупателей (см. «Разнести поступление по счёту»).

Два способа получить выписку

Способ	Как работает	Когда применять
1С:ДиректБанк	программа сама запрашивает выписку у банка	банк поддерживает сервис и обмен настроен
Файл из клиент-банка	выгрузка из программы банка загружается в 1С	банк не поддерживает ДиректБанк или обмен ещё не настроен

Настройку обмена выполняет администратор — см. «Настроить обмен с банком».

Способ 1. Запросить выписку через 1С:ДиректБанк

Откройте раздел Банк и касса.
Нажмите Обмен с банками — откроется помощник обмена с банком.
Укажите организацию и банковский счёт, если их несколько.
Укажите период, за который нужна выписка.
Нажмите Запросить выписку и дождитесь окончания обмена.

Программа сама создаст документы Поступление на расчетный счет по каждой операции из выписки.

Если банк поддерживает автоматическую выписку, программа будет загружать её по расписанию без участия бухгалтера — тогда шаги 1–5 повторять не нужно.

Способ 2. Загрузить файл из клиент-банка

В программе банка сформируйте файл выписки за нужный период.
В 1С откройте раздел Банк и касса → Банк → Банковские выписки.
Нажмите Загрузить. Форма Обмен с банком откроется только в том случае, если это предусмотрено настройками обмена.
Выберите банковский счёт и укажите файл выписки, полученный из банка. Файлы обмена по умолчанию называются 1c_to_kl (выгрузка в банк) и kl_to_1c (загрузка из банка).
Подтвердите загрузку.

Программа создаст документы поступления по операциям из файла.

Если тот же файл уже загружался, повторно документы не создадутся: программа проверяет ранее загруженные операции по номеру платёжного документа. Ссылку на созданный документ видно в графе Документ, а по ссылке Отчет о загрузке формируется Отчет о загруженных документах.

Что проверить сразу после загрузки

Загруженные документы не всегда заполнены полностью — банк передаёт только то, что есть в платёжке.

Дата и сумма — совпадают с выпиской.
Контрагент — определился верно. Если программа создала нового контрагента по названию из платёжки, проверьте его карточку: ИНН, полное наименование, договор.
Договор — заполнен. Без договора оплата не свяжется со счётом.
Назначение платежа — перенесено из выписки, по нему удобно искать счёт.
Расшифровка платежа — заполнена колонка Счет на оплату, если платёж пришёл по счёту. Часто её нужно заполнить вручную.
Документ проведён — только тогда деньги попали в учёт.

Автоматическое создание контрагентов и автоматическое проведение документов настраиваются администратором при настройке обмена. Если новые контрагенты создаются «как попало», попросите указать группу для новых контрагентов.

Красная подсветка документа означает, что при загрузке не хватило данных для заполнения или проведения — например, не нашёлся договор. Такие документы разбирают в первую очередь.

Что программа подставляет автоматически: основной договор контрагента, счета расчётов по умолчанию и статью ДДС, заданную для вида операции. Эти поля проверяют в первую очередь — особенно договор: его сверяют с назначением платежа.

Как найти деньги, которые не разнеслись

Журнал «Деньги» — все платёжные документы в одном списке; удобно смотреть по датам.
Сверка банковской выписки — отчёт, который показывает расхождения между данными банка и документами в программе. Если после загрузки остаток по счёту не совпадает с банком, начните со сверки.
Счета покупателям — колонки Сумма оплачено и Задолженность показывают, какие счёта ещё не закрыты.

Если что-то не так

Выписка загрузилась, а документов нет. Проверьте период и банковский счёт: выписка запрашивается по конкретному счёту, и операции другого счёта в неё не попадут.
Документ создался дважды. Механизм обмена пропускает операции, которые уже загружены, но при ручной загрузке одного и того же файла за другой период дубли возможны. Лишний документ помечается на удаление, а не удаляется.
Контрагент определился неверно. Исправьте контрагента в документе вручную и проверьте, что у него нет дубля в справочнике.
Сумма в документе отличается от банка. Проверьте, не разбилась ли операция на несколько строк, и сверьтесь с отчётом Сверка банковской выписки.
Поступление не разносится по счёту. Счёт указывается в колонке Счет на оплату в расшифровке платежа — это делает бухгалтер, а не банк.

Официальная документация

Смотрите также

Настроить обмен с банком — для администратора
Разнести поступление по счёту
Подготовить контрагентов и договоры