Банк и касса

Участок для бухгалтера и кассира: приём денег от покупателей — на расчётный счёт, наличными, картой и через СБП — и разнесение оплат по счетам.

Инструкции участка

Оплата на расчётный счёт

Настроить обмен с банком — администратору: клиент-банк файлом и сервис 1С:ДиректБанк, автоматическая выписка
Загрузить выписку банка — получить выписку и превратить её в документы поступления
Разнести поступление по счёту — привязать оплату к счёту покупателя, чтобы закрылся долг
Подготовить контрагентов и договоры — что должно быть заполнено, чтобы оплата разносилась

Оплата наличными и касса

Принять наличные в кассу — приходный кассовый ордер, кассовая книга, лимит, инвентаризация
Подключить и настроить ККМ — администратору: драйвер, подключаемое оборудование, фискальный накопитель, ОФД
Работа со сменой ККМ — ежедневный регламент кассира: открыть смену, пробить чек, проверить ОФД, закрыть смену

Оплата платёжной картой

Настроить эквайринг — администратору: договор с банком, виды оплат, терминал, интернет-эквайринг
Принять оплату платёжной картой — операция по платежной карте, комиссия, зачисление от банка, возвраты

Оплата через СБП и онлайн-заказы

Подключить СБП — администратору: подключение к Системе быстрых платежей для физлиц и юрлиц, кассовый QR
Принимать оплату через СБП — платёжная ссылка и QR-код по счёту, загрузка оплат
Подключить 1С:Онлайн-заказы — администратору: страница заказа для покупателя и способы оплаты на ней

Что входит

Тема	Документы
Безналичные поступления	Поступление на расчётный счёт, банковская выписка
Безналичные списания	Списание с расчётного счёта, платёжное поручение
Касса	Приходный и расходный кассовые ордера, кассовая книга, лимит остатка, инвентаризация кассы
Онлайн-касса	Кассовая смена, фискальные документы, чеки ККМ, очередь чеков, загрузка из ОФД
Эквайринг	Операция по платежной карте, отчёт о розничных продажах, расчеты с эквайером
СБП	Платёжная ссылка СБП, QR-код в счёте, реестр операций СБП
Подотчётные суммы	Выдача и возврат подотчётных сумм, авансовый отчёт
Разнесение оплат	Оплата по счетам, зачёт аванса

Как это связано с управленческим контуром

Оплата — это то, что гасит долг покупателя в управленческом учёте. Долг создаёт проведённый заказ, а закрывает его поступление денег.

Что делает оплата в управленческих регистрах:

пишет расход по взаиморасчётам с покупателями — долг уменьшается;
пишет «оплачено» в оборотах менеджера и по счетам;
может разрешить запуск в производство и отгрузку, если вид оплаты требует предоплаты.

Поэтому в журнале заказов после оплаты меняются сразу три вещи: колонка Долг, флажки разрешений и показатели оплаты.

Порядок разнесения оплаты

Деньги приходят документом: Поступление на расчетный счёт, Поступление наличных, Операция по платежной карте.
В документе указывается контрагент и договор.
В расшифровке платежа заполняется колонка Счет на оплату — это единственная связка платежа со счётом.
Неразнесённый остаток попадает в авансы и зачитывается при следующих отгрузках.

На что смотреть

Договор. Если договор не указан или указан другой, оплата не свяжется с заказом и долг останется.
Счет на оплату. Разносите оплату по конкретным счетам — тогда управленческий учёт увидит, какой заказ оплачен.
Аванс. Свободный аванс лежит отдельно и зачитывается автоматически при проведении следующего заказа этого клиента.
Дата документа. Оплата влияет на разрешения запуска и отгрузки: дата важна для порядка операций.
Комиссия банка. При оплате картой и через СБП деньги приходят за минусом комиссии: сумма операции и сумма зачисления отличаются.

Типовые ситуации

Деньги пришли, а долг по заказу не уменьшился. Проверьте договор и разнесение по счетам: скорее всего, оплата осталась неразнесённой.

Клиент заплатил аванс, а заказ всё равно не запускается. Аванс должен быть зачтён: либо при проведении заказа, либо вручную. Проверьте также, что оплата проведена.

Нужно вернуть деньги клиенту. Возврат оформляется отдельным документом и снова создаёт долг по заказу — это ожидаемое поведение. Возврат на карту оформляется операцией по платежной карте с видом Возврат покупателю, возврат наличными — выдачей наличных.

Счёт оплачен, а в программе это не видно. Оплата по СБП и картой загружается в программу не мгновенно. Обновите загрузку или проверьте, заполнена ли колонка Счет на оплату.

Официальная документация

Куда дальше

Разнести оплату и аванс — пошаговая инструкция по разнесению со стороны заказов
Деньги и рентабельность — как долг и оплаты видны менеджеру
Реализация и счета покупателям — откуда берётся счёт, по которому приходит оплата